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【2023年】世界の銀行ランキングTOP50を徹底分析~シンガポール3大銀行は?~

2023年度の世界の銀行ランキング、TOP50にはどのような銀行がランクインしているのでしょうか?ランキングを見ていくとともに結果を分析。今、世界の銀行業界では何が起きているのか見ていきましょう。

世界の銀行ランキングTOP50

イギリスのブランドコンサルティング会社であるブランド ファイナンス社(Brand Finance)が2009年からまとめている、世界の銀行のブランド力を数値化したランキング「世界で最も価値のある銀行ブランドトップ500(Banking 500)2023」はこちら。シンガポールの3大銀行は29位DBS、56位UOB、57位OCBCにランキングされています。

Bankig500 2023 Ranking

順位銀行名ブランド価値(US$)前年比(%)格付け
1ICBC中国69,545M-7.4AAA
2China Construction Bank中国62,681M-4.4AAA
3Agricultural Bank Of China中国57,691M-7.0AAA-
4Bank of China中国47,336M-4.5AAA
5Bank of Americaアメリカ38,647M+5.3AA+
6Wells Fargoアメリカ32,970M+9.7AA
7J.P.Morganアメリカ31,807M+10.1AA+
8Chaseアメリカ31,332M+3.9AA+
9Citiアメリカ30,551M-11.3AA+
10China Merchants Bank中国24,536M+0.7AA+
11TDカナダ20,404M+16.5AAA-
12HSBCイギリス19,851M+10.3AA
13Bank of Communications中国18,947M+6.8AAA-
14Goldman Sachsアメリカ18,603M+13.7AA+
15Capital Oneアメリカ18,348M+5.0AAA-
16Postal Savings Bank中国17,039M+4.3AAA-
17Santanderスペイン16,924M+9.7AA
18RBCカナダ14,742M-22.6AA+
19Morgan Stanleyアメリカ14,215M+13.4AA
20China CITIC Bank中国12,621M-1.4AA+
21Ping An Bank中国12,448M+9.0AA-
22Barclaysイギリス12,383M+10.5AA-
23Sberロシア11,950M-6.7AAA
24Scotiabankカナダ11,949M+0.2AAA-
25BNP Paribasフランス11,207M-8.4A+
26Industrial Bank中国 11,115M+5.2A+
27Shanghai Pudong Development Bank中国11,074M-22.6AA+
28BMOカナダ10,831M+8.9AA
29DBSシンガポール10,509M+21.2AAA
30Truistアメリカ10,061M+13.7AA
31PNCアメリカ10,055M+8.9AA
32China Everbright Bank中国9,931M-2.8AA
33UBSスイス9,769M+3.3AA-
34INGオランダ9,712M+1.0AA+
35Intesa Sanpaoloイタリア9,312M-4.4AA+
36U.S. Bankアメリカ9,264M-8.5A+
37MUFG日本9,007M-14.9AA
38Itaúブラジル8,717M+32AAA-
39Standard Charteredイギリス8,582M+20.2AA
40CIBCカナダ8,284M-0.4AA+
41Merrilアメリカ8,276M+8.0AA+
42SMBC日本8,232M-22.9AA+
43Discoverアメリカ7,980M+13.4AAA-
44Commonwealth Bankオーストラリア 7,673M+15.9AAA
45QNBカタール7,666M+8.6AAA
46China Minsheng Bank中国7,523M-23.5AA
47Nat Westイギリス7,401M+30.9AA
48State Bank of Indiaインド7,335M-2.4AAA
49HDFCインド6,790M-1.5AAA
50Llpyds Bankイギリス6,651M+5.6AA+

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・

56UOBシンガポール5,540M+12.6AAA-
57OCBC Bankシンガポール5,412M+12.9AAA-

出典:The world’s top 500 most valuable banking brands 1-50

 

世界の銀行ランキングを分析

シンガポール

シンガポールの銀行ランキングの分析をここで述べます。2023年3月、アメリカのGlobalFinance誌によって選ばれた「世界のベストバンク2023」のアジア地域部門でDBSが1位に選ばれています。また、同誌の「世界で最も安全な銀行(World’s Safest Banks) 2022」のアジアランキングでシンガポールの3大銀行はトップ1〜3位を占め、財務の安全性や健全性が認められています。

なお、GlobalFinance誌のベストバンクは資産の伸び、収益性、地理的範囲、戦略的関係、新規事業開発、商品の革新性、そして株式アナリスト、格付けアナリスト、銀行コンサルタント、その他業界関係者の意見が評価基準となります。

世界の地域別ベストバンク2023(WORLD’S BEST BANKS BY REGION 2023)

地域銀行名
アフリカBank of Africa 
アジアDBS 
カリブ海諸国Banreservas 
中央アメリカBAC Credomatic 
中欧・東欧OTP Bank 
ラテンアメリカBradesco 
中東Arab Bank 
北米Bank of America
西欧CaixaBank

出典:Global Finance press release worlds best banks2023 regional

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中国

「世界で最も価値のある銀行ブランドトップ500(Banking 500)2023」や、「世界の銀行総資産額ランキング(2023年1月30日時点)」などの世界ランキングトップの座を占拠する中国の銀行。そのトップ4は圧倒的に競合他者から抜きん出るICBC(中国工商銀行)を始めとし、China Construction Bank(中国建設銀行)、Agricultural Bank Of China(中国農業銀行)、Bank of China(中国銀行)で中国のGDPの成長と共に着実に総資産を増やしています。

ただし、ここ数年間世界の中でも圧倒的にランキング上位を維持しているこの4銀行ともブランド価値の数値は前年より4〜7%減。住宅危機などが続く中国の景気減速が原因にあると見られています。


アメリカ

中国の銀行ブランドランキングが低下している状況下でアメリカの銀行がその差を急速に縮めています。銀行ブランドランキングのトップ10を国別で見てみると中国の銀行5行、アメリカの銀行が5行でアメリカの銀行が5〜9位を占めています。

また、トップ4に君臨する中国4銀行のブランド価値が対前年比減少しているのに対し、そこに追随する5〜8位のアメリカの銀行はすべて対前年増となっていることにも注目です。

顧客をベンチャー・キャピタル企業に限定したシリコンバレー銀行はブランド価値が昨年から148%と急成長しましたが、アメリカの段階的な利上げの影響で2023年3月に突如破綻しました。アメリカの金融業界への影響が懸念されていますが、大手銀行は潤沢な資本、また顧客もスタートアップ企業に限らず、多様性があるため影響は限定的であると考えられています。


ネオバンキングの躍進

ここ数年間、今まで対面で行ってきた銀行サービスをテクノロジー化することで躍進を遂げてきたネオバンキング。フィンテック分野は、競争の激しい市場で数多くのサービスを提供し、世界的に成長しています。

「世界のベストバンク2023」におけるネオバンクの価値は2022年度より102.6%増加。増加額のうちUS$1億9,400万は、今年初めてランキングしたレボリュート(Revolut)のものです。レボリュートはイギリス発のデジタル銀行/海外送金サービスで国際的に2,500万人の顧客を獲得しています。

また、南アフリカのTymebankやDiscovery Bank、ブラジルのNubank、フィリピンのMaya Bankなどのネオバンクブランドも「革新的、持続性」という観点から従来の金融市場の競争を一蹴し、市場シェアを高めて躍進しています。デジタル化とフィンテックの発展が銀行業界のランキングに影響を与え始めています。


持続可能性・環境配慮への対応

最近では多くのステークホルダーが銀行に経済的、社会的、環境的に責任ある行動を求めています。

ブランドファイナンス社の調査によると、シンガポールのDBS(ブランド価値21%増のUS$105億)、中国銀行(ブランド価値4%減のUS$473億)、アル ラジ(ブランド価値32%増のUS$57億)は、業界で最も高い持続可能性スコアを獲得しています。またHSBC、ロイズ バンキンググループ、バークレイズをはじめとするグローバルメガ銀行は、マーケティング キャンペーンの中でサステナビリティ活動の発信を試みています。


主要地域の主な銀行評価傾向

ブランド ファイナンス社は5つの地域と39の市場にまたがる741の銀行サービスブランドを調査し、地域によって銀行に求められるサービスが異なる調査結果を発表しています。また、デジタル化などのサービスを提供する一方で銀行サービスは他の業種のサービスと比較するとまだ評価が低いことも述べています。

主要地域の主な銀行評価傾向(Top Drivers in our Key Markets)

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アメリカ州ブラジル優れた
ウェブサイトとアプリ
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 アメリカ信頼性が高い手続のしやすさ良い顧客サービス優れたウェブサイトとアプリ 
APECオーストラリア良い顧客サービス手続のしやすさ優れたウェブサイトとアプリ選択する商品の多さ信頼性が高い
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ヨーロッパフランス手続のしやすさ優れたウェブサイトとアプリ信頼性が高い広範囲で利用できる 
 スペイン信頼性が高い優れたウェブサイトとアプリ顧客第一の精神ATMと支店の立地の良さ 
 イギリス手続のしやすさ信頼性が高い優れたウェブサイトとアプリ良い顧客サービス広範囲で利用できる

出典:The world’s top 500 most valuable banking brands 1-50

 

世界の銀行ランキングでわかること

ブランド ファイナンス社を始めとする「世界の銀行ランキング」ではさまざまな観点から銀行を評価し、ランキングを決めています。2023年のランキングが上位、もしくは急上昇している銀行は、デジタル化、持続可能性や環境配慮、グローバル化に対応できている銀行が占めています。このように世の中のトレンドを追った経営方針は巨大銀行、小規模銀行に関わらず今後も銀行業界全体に求められる重要な要素となるでしょう。


●記事内容は執筆時点の情報に基づきます。


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